Инвестиционный консультант

Кто такой инвестиционный консультант?

Инвестиционный консультант — это профессионал, который предоставляет инвестиционные продукты, планирование и консультации инвесторам. Консультанты разрабатывают инвестиционные стратегии, чтобы помочь клиентам удовлетворить свои потребности и реализовать свои финансовые цели.

Они создают внутренние исследовательские документы, в которых описываются возможности инвестирования в недвижимость и частные инвестиции. Это также часть их работы по пересмотру стратегий управления активами, которые учитывают потребности в недвижимости и подоходном налоге.

Это профессионалы, обладающие специальными знаниями о финансовых рынках и инвестиционных возможностях. Их роль заключается в том, чтобы помочь клиентам инвестировать деньги, независимо от того, являются ли эти клиенты состоятельными людьми или компаниями, стремящимися реинвестировать прибыль.

Инвест консалтинг помогает инвесторам формировать стратегии и получать информацию о рисках, на которые они идут со своими деньгами.

Что делают инвестиционные консультанты?

Для тех, кто нанимает услуги инвестиционных консультантов, вопрос о том, что конкретно они предлагают и делают, имеет решающее значение. Клиенты хотят понять, как эти инвестиционные профессионалы зарабатывают свои деньги. Ответ кроется в сложности рынков и долгосрочном управлении, которое требуется для получения прибыли от многих видов современных инвестиций.

Работа и консультирование консалтингового инвестиционного советника принципиально отличается от работы брокера. Брокер — это профессионал, который успешно совершает брокерские сделки за вознаграждение. Брокер может действовать по запросам клиентов, будь то выбор на простые покупки акций и облигаций, покупки опционов или более экзотические сделки.

Ваш консультант делает больше, чем просто помогает с транзакциями.

Консультант, как правило может выступить как юридическое так и физическое лицо, он несет ответственность за подбор и информирование клиентов о любых инвестиционных рисках, связанных с конкретной инвестицией, в отличие от потенциальных выплат.

Он может помочь клиенту сравнить риски различных инвестиционных возможностей или помочь клиентам диверсифицировать свои активы, чтобы минимизировать риски.

Помогая клиентам с инвестициями, привлеченные инвестиционные специалисты часто ссылаются на долгосрочную перспективу. Эти профессионалы используют определенные периоды времени, чтобы помочь отдельным внешним клиентам разработать планы, которые имеют наилучшие шансы окупиться, независимо от рыночных условий или волатильности.

Он также может помочь проинформировать идеями о налоговом бремени любой конкретной инвестиции, чтобы помочь клиентам использовать возможности, которые в результате позволят минимизировать налоговое бремя и максимизировать чистую прибыль или прибыль от инвестиций.

Нужно ли нанимать инвестиционного консультанта?

Некоторые инвесторы задаются вопросом, нужно ли нанимать такого советника. У разных инвесторов есть своя философия и требования относительно того, куда они вкладывают свои деньги.

Как правило, крупный инвестор будет смотреть на стоимость услуг, гонорары или комиссии, запрошенные консультантом, и сопоставлять их с предполагаемой ценностью помощи, которую могут оказать профессиональные финансовые менеджеры.

Для консультантов, нанятых инвестором или предпринимателем, работа становится подотчетной и ответственной, где они обязаны помогать максимизировать выгоды своего клиента, а не просто использовать поступающие деньги в своих собственных целях.

Примеры обязанностей инвестиционных консультантов

Вот примеры обязанностей инвестиционных консультантов, представляющих типичные задачи, которые они, вероятно, будут выполнять в своих ролях:

• Облегчение составления программы бюджета и прогнозирования. Определение финансовой политики сферы, которую будет осуществлять администратор. Принятие решений, управление общей системой бухгалтерского учета, включая вложений и расчет заработной платы.
• Обеспечение моделирования, стабильной доходности при низкой волатильности за счет стратегического баланса между собственным капиталом, фиксированным доходом и распределением денежных средств.
• Сотрудничество с командой старших лицензированных трейдеров для исследования, поиска и выявления множества рыночных возможностей с фиксированным доходом и выработки рекомендаций по инвестиционным инструментам.
• Координация усилий по оформлению и заключению виз путем подготовки бумаг, договоров и документов, поддержания связи с институтами, международными студентами, учеными и университетскими кафедрами.
• Выполнение аналитики и детальной экспертизы агентства, оценки с выбором и использованием DCF, анализа прецедентных транзакций и сопоставимых компаний.
• Анализ и сопровождение портфеля потенциальных клиентов с помощью программного обеспечения, и обсуждение недостатков композиции фирмы.
• Продажа эффективных ценных бумаг на фондовых рынках.

Навыки инвестиционного консультанта

При определении и формировании инвестиционного портфеля для клиента личные финансовые помощники должны уметь учитывать широкий спектр информации, включая экономические тенденции, изменения законов и комфорт клиента при принятии рискованных решений.

Наличие очень важного навыка, таких советников в бизнесе, — это «математические навыки». 

Личные финансовые эксперты должны хорошо разбираться в математике, потому что они постоянно работают с цифрами.

Инвестиционный консультант похож на банковского эксперта, финанс-планировщика, менеджера или фин-специалиста, давайте разберемся в этом поподробнее.

Банковский эксперт

Несмотря на то, что инвестиционные и банковские консультанты имеют значительные различия в своей карьере, некоторые навыки, необходимые для выполнения обеих работ, схожи.

Например, обе карьеры требуют инвестиционных продуктов, финансовых целей и услуг в повседневных ролях.

Что касается сходства, то на этом все заканчивается, потому что ответственность инвестиционного советника требует таких навыков, как:

1. Finra
2. Обслуживание клиентов
3. Распределение активов
4. Доход

В то время как банковский разбирается в:

1. Потенциальных клиентах
2. Полном ассортименте
3. Продуктах банка
4. Индивидуальных потребностях
5. Паевой фонд

Финансовый эксперт

Консультант такого профиля специализируется на обмене своим опытом с частным физ лицом или компанией о том, как управлять финансами и увеличивать их.

В обязанности и вакансию финансового консультанта входит, разработка и предложение стратегии достижения финансовой выгоды за счет прибыли и инвестиций, информирование клиентов о новых методах и возможностях бизнес-планов, мониторинг и оценка прогресса, управление фондами, а также планирование политики в соответствии с изменениями в жизни клиентов.

Кроме того, он также обязан исследовать новые инвестиции, которые могли бы оказать большую помощь активам клиента, и желательно находится в едином реестре ЦБ.

Финансовый планировщик

Фин планировщик занимается тем что, отвечает за обработку клиентских счетов и предоставление консультаций для определения наилучших вариантов инвестирования в соответствии с интересами клиентов и склонностью к риску.

Специалисты по финансовому планированию регистрируют расходы клиентов на проживание как часть их портфеля, определяя их долгосрочные цели и задачи и предоставляя налоговые консультации.

Они также знакомят клиентов с инвестиционными возможностями и возможностями для улучшения работы клиентских счетов и продажи финансовых продуктов.

Планировщик должен обладать отличными аналитическими и коммуникационными навыками для проведения анализа данных и статистики, особенно при исследовании финансовых инструментов на рынке.

Планировщик может включать такие навыки, как «финансовая помощь», «комплексные финансовые планы», «встречи с клиентами» и «медицинское обслуживание».

Обязанности финансового планировщика

Инвестиционные и сертифицированные специалисты по финансовому планированию имеют схожие навыки, такие как:

• Инвест продукты
• Финансовые услуги
• Финансовые цели
• Кредитные операции

В то время как некоторые навыки схожи в этих профессиях, другие навыки не так похожи. Например, обязанности инвестиционного консультанта требуют таких навыков, как:

• Finra
• Соответствующие решения
• Деловые партнеры
• Распределение активов

Но сертифицированный специалист по финансовому планированию может использовать такие навыки, как:

• Комплексные финансовые планы
• Встречи с клиентами
• Налоговые декларации
• Здравоохранение